Según informó la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA), estos resultados corresponden al sector, exceptuando cajas en proceso de reestructuración ordenada.

Así, el margen de intereses se deterioró un 24,7%, hasta los 8.405,5 millones de euros, frente a los 11.166,3 millones de hace un año.

Por su parte, el margen ordinario superó los 15.908 millones de euros tras ceder un 18%, mientras que el margen bruto cayó un 18,2%.

Las cajas cobraron a sus clientes 3.760,1 millones de euros en comisiones, un 0,5% más sobre los 3.739,6 millones de los nueve primeros meses del ejercicio 2010.

Las dotaciones por insolvencias destinadas a cubrir la morosidad registraron un retroceso del 35,1% entre enero y septiembre.

En el caso de las pérdidas por deterioro de otros activos, como en el epígrafe de otras pérdidas y ganancias (resultados extraordinarios), registran una evolución positiva: las primeras disminuyen un 55,6%, mientras que las segundas mejoran un 111%.

Las cajas tenían en sus balances depósitos de los clientes por valor de 726.209 millones de euros, un 5% menos que en los nueve primeros meses de 2010.

Mientras, las cajas tenían una cartera de créditos por valor de 884.919 millones de euros, un 3,7% menos que hace un año. De este montante, 31.832 millones (+19,4%) corresponden a las Administraciones Públicas.

CAPITAL Y SOLVENCIA

Por otra parte, el Consejo de Administración de la CECA, analizó este miércoles un estudio interno sobre la forma en que se calculan

las ratios de capital de máxima calidad en un total de quince países de la UE. Para ello se han tomado en consideración todas las entidades bancarias que participaron en las pruebas de resistencia de la EBA (Autoridad Bancaria Europea).

La CECA advierte de que las nuevas reglas no están plenamente armonizadas, "lo que genera distorsiones de carácter competitivo". Así, las entidades españolas "se ven penalizadas por aplicar criterios más estrictos que sus competidoras europeas".

Con el fin de evitar estas distorsiones, desde la CECA plantean la necesidad de incrementar la armonización de los criterios aplicados al cálculo de las ratios de solvencia.

La CECA subraya que las entidades financieras españolas están siendo "mucho más estrictas" en el cálculo de sus activos ponderados por riesgo (APR) y ello determina que su ratio de solvencia quede rebajado artificialmente, si se compara con el de sus competidoras europeas, especialmente de Alemania y Holanda.

"Las entidades financieras españolas se encuentran entre las menos apalancadas de la Unión Europea. Si se toma como ratio de apalancamiento el cociente entre capital y activos totales se obtiene que en el sistema bancario español el activo equivale a 18 veces el capital en media, mientras que en otros sistemas bancarios este cociente llega a alcanzar las 40 veces", finaliza la CECA.