Según informa la Asociación Española de la Banca (AEB), la caída en el resultado se explica porque la contención de los gastos de explotación y las menores necesidades de provisiones para instrumentos financieros no han sido suficientes para compensar la reducción del margen bruto y los menores resultados registrados después de obtenido el resultado de la actividad de explotación. Como consecuencia, el margen bruto fue de 20.035 millones, un 3,4% inferior al de un año antes.

Por su parte, las menores necesidades de dotaciones y provisiones permiten mantener el resultado de la actividad de explotación en 5.315 millones de euros, casi igual a la de 2015.

La rentabilidad sobre activos también desciende desde el 0,59% del año anterior al 0,45% de este primer trimestre de 2016.

Por su parte, el agregado de los balances consolidados de los grupos bancarios españoles asciende al cierre del primer trimestre a 2,6 billones de euros y es un 2,6% superior al de un año antes.

Los depósitos de la clientela se han incrementado en más de 91.000 millones de euros, a un ritmo del 7,1% anual, mientras que los créditos lo han hecho en más de 59.000 millones, un 4,1%, situando la ratio de créditos sobre depósitos en el 110%, tres puntos porcentuales menos que el año anterior.

Ello ha permitido reducir las necesidades de financiación típica (gap comercial) en un 18%, hasta los 140.000 millones, cifra que representa el 5% del total activo.

El crédito a la clientela presenta una ratio de morosidad del 6,1%, 80 puntos básicos por debajo del 6,9% de marzo de 2015, con un nivel de cobertura del 64%, frente al 60% del ejercicio precedente.

La ratio de solvencia, por su parte, medida en términos de Common Equity Tier 1 (CET1), se mantiene en el 12,1%, nivel similar al de marzo de 2015.