Según notificó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses creció un 5,5% respecto al del primer trimestre del año pasado, hasta alcanzar los 570,6 millones de euros, situándose por encima de los cinco últimos trimestres.

Las comisiones netas crecieron un 8,1%, hasta los 203 millones de euros, que junto al margen de intereses y otros ingresos dieron lugar a un margen bruto de 779 millones, un 6,5% más. Por su parte, los costes operativos crecieron un 3%, hasta los 276 millones de euros, y el margen de explotación -restando lo ingresos- reflejó 503 millones, un 9% más.

El banco mejoró en eficiencia apoyado en la inteligencia artificial y cerró el primer trimestre con un ratio de eficiencia del 35,4%, mejorando el 36,1% en el que cerró el año pasado. La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE se mantuvo en el 20% en el que cerró el año pasado y la ratio de capital CET1 concluyó el trimestre en el 12,96%, por encima del del cierre de 2025 y del registro de un año antes. La ratio de mora bajó al 1,92%, 23 puntos básicos a la de hace un año, con un índice de cobertura del 69,5%.

En cuanto a la actividad comercial, los recursos de clientes iniciaron el año con un crecimiento del 7,3%, alcanzando los 154.044 millones de euros. De estos, los de fuera de balance, como fondos de inversión, de pensiones o sicavs, crecieron un 17%, hasta los 69.124 millones de euros.

La cartera crediticia alcanzó los 84.723 millones de euros, con un incremento del 4,9%. En hipotecas, la nueva producción cayó en España un 40%, que se vio en parte compensado con el crecimiento del 37% en Irlanda y el 8% en Portugal, aunque en suma, reflejó un descenso del 22% frente a un primer trimestre de 2025 muy bueno.

El crédito a empresas creció un 8%, hasta los 37.500 millones de euros, y dentro de este, el negocio internacional siguió siendo motor, con un volumen de 12.000 millones y un crecimiento del 17%. Entre los productos estrella del banco está la Cuenta Nómina y la Cuenta Digital. Los datos al cierre del trimestre muestran un crecimiento del saldo del 47% respecto al mismo periodo de 2025, hasta los 27.000 millones de euros.

Por geografías, España siguió siendo, con diferencia, el mercado con mayor volumen de actividad para el grupo Bankinter, con un balance de 69.000 millones de euros en inversión, un 3% más; 77.000 millones en recursos minoristas de clientes, y unos recursos gestionados fuera de balance más activos bajo custodia que crecieron un 15%. El resultado antes de impuestos de Bankinter España creció un 10% y se sitúa en 342 millones de euros.

En Portugal, Bankinter consolida diez años de presencia en la que ha duplicado el número de clientes y ha multiplicado por tres el volumen de negocio. En cuanto a los resultados del primer trimestre de este año, la cartera de crédito creció un 9%, los recursos de clientes lo hicieron un 10% y los de fuera de balance avanzaron un 27%. El beneficio antes de impuestos se situó en 56 millones de euros, similar al del primer trimestre de 2025.

Por lo que se refiere a Irlanda, donde el banco opera ya con la marca Bankinter, la entidad gestiona una cartera de inversión de 5.000 millones de euros, que creció un 23% en el primer trimestre, con una exigua ratio de morosidad del 0,3%. Dentro de esta cartera, 4.000 millones de euros eran hipotecas, que aumentaron un 27%.