Según trasladó el banco a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el aumento del beneficio se produjo en un contexto de subida de los tipos de interés y pese a abonar 373 millones por el impuesto extraordinario al sector. El beneficio se acercó al récord de 5.226 millones registrados en 2021 por la fusión con Bankia.

Los ingresos de la actividad bancaria crecieron un 31,6%, hasta los 15.137 millones, impulsados por el margen de intereses, que se elevó un 54,3%, hasta los 10.113 millones, recogiendo el impacto favorable de la subida de los tipos de interés. En cambio, las comisiones netas descendieron un 5,1% por la eliminación de las comisiones de custodia de depósitos de grandes empresas y por las bonificaciones aplicadas en los programas de fidelización de clientes. De esta forma, el margen bruto cierra el año 2023 en 14.231 millones, lo que representa un aumento del 28,3% respecto al ejercicio anterior.

La rentabilidad sobre el capital tangible (ROTE) se elevó al 15,6% desde el 9,8% y la ratio de capital CET1 pasó del 12,8% al 12,4%. Además, la ratio de eficiencia volvió a mejorar hasta situarse en el 40,9%, más de nueve puntos por debajo que un año antes (50,3%).

CRÉDITO Y DEPÓSITOS

Los recursos de clientes ascendieron a 630.330 millones, con un crecimiento del 3,1% en el año. Los recursos en balance totalizaron 463.323 millones y crecieron un 1,2% en el ejercicio, por el avance de los seguros de ahorro. El ahorro a plazo se disparó un 109,4%, hasta superar los 54.700 millones, impulsado por la remuneración de los depósitos.

Los activos bajo gestión avanzaron un 8,7%, hasta 160.827 millones, apoyados por la evolución de los mercados y el volumen en suscripciones de productos de ahorro e inversión. En concreto, las suscripciones netas de fondos de inversión, seguros de ahorro y planes de pensiones alcanzaron los 5.339 millones, un 34% más.

Respecto al crédito, en nueva producción durante el ejercicio, la financiación hipotecaria de la entidad se situó en los 9.382 millones, en consumo alcanzó los 10.325 millones y el crédito a empresas llegó a 37.005 millones. La nueva producción registró un comportamiento positivo en los tres casos en el cuarto trimestre respecto a la media de los nueve primeros meses de 2023.

La tasa de morosidad se mantuvo invariable en el 2,7% y los saldos dudosos bajaron en 175 millones, hasta totalizar 10.516 millones.

DIVIDENDO

El banco anunció que distribuirá un dividendo en efectivo de 0,3919 euros brutos por acción con cargo a los beneficios de 2023, que representa un ‘pay-out’ o porcentaje del beneficio destinado a dividendo del 60%, a abonar durante el mes de abril, y que supone repartir entre los accionistas un total de 2.890 millones.

Asimismo, el banco tiene la intención de realizar una nueva recompra de acciones durante el primer semestre después de la que se lanzó en septiembre de 500 millones, con el objetivo de "acercar la ratio CET1 a cierre de 2023 al 12%".

Del mismo modo, el consejo de administración ha acordado el plan de dividendos para 2024, que consiste en un ‘pay-out’ entre el 50% y el 60% del beneficio neto. Este plan de dividendos se abonaría mediante dos pagos en efectivo: uno en noviembre de este año por importe de entre el 30% y el 40% del beneficio neto correspondiente al primer semestre de 2024 y un dividendo complementario a abonar en abril de 2025, sujeto a aprobación final por la junta de accionistas.

El presidente de CaixaBank, José Ignacio Goirigolzarri, destacó de los resultados de este año que la entidad tiene un “modo único de hacer banca” que “permite al consejo de administración proponer el pago de un dividendo de 2.890 millones de euros, de los que la mitad revertirán en la sociedad a través de la Fundación “la Caixa” y del FROB”.

Por su parte, el consejero delegado de la entidad, Gonzalo Gortázar, señaló que “en un entorno de normalización de los tipos de interés, hemos capitalizado la escala y la posición competitiva que alcanzamos con la fusión” y subrayó que, “en un entorno muy exigente, hemos completado un año muy positivo en términos de dinamismo comercial: hemos concedido 280.000 operaciones de financiación a empresas y 80.000 nuevas hipotecas a familias y seguimos aumentando nuestra base de clientes vinculados, que alcanza ya el 71,5%”.