Los chiringuitos financieros son entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión o de criptoactivos sin estar registradas en la autoridad supervisora correspondiente (CNMV en el caso de España).

Durante el verano, con el aumento del tiempo disponible para el ocio, también aumenta la afluencia de turistas en el litoral español en general. En este período existe un mayor riesgo de ser contactado por un "chiringuito" financiero, aunque el peligro perdura durante todo el año. Las llamadas telefónicas y los correos electrónicos son seguidos de contactos cada vez más agresivos para captar a las víctimas. Los grandes hoteles o los centros sociales de reunión son puntos en los que los "chiringuitos" pueden desplegar su actividad.

La CNMV explicó que su 'modus operandi' es casi siempre el mismo: primero llaman o contactan para tantear a los clientes, presentándose como entidades autorizadas. A continuación, realizan un segundo contacto para ofrecer productos financieros con una propuesta clara de inversión. Una vez captado el cliente con técnicas agresivas, la transacción se lleva a cabo.

REUNIONES TRAMPA

Aunque se trata de una estrategia cada vez menos usada, también pueden organizar reuniones "sin compromiso" o jornadas informativas en hoteles donde se encuentran los potenciales clientes.

“En ocasiones se ganan la confianza de los clientes hablando en su idioma (inglés, francés, alemán y ruso) y también, a través de páginas web atractivas y con abundante información, que muestra las empresas cotizadas con las que supuestamente trabajan”, advirtió la CNMV.

Los intermediarios de datos, conocidos como ‘data brokers’, son empresas o páginas web que recopilan información personal de los usuarios a través de formularios, tests de "perfil inversor", sorteos o contenidos gratuitos (guías, simuladores de rentabilidad, webinars). También acceden a potenciales inversores a través de redes sociales o falsas noticias, a menudo hechas con inteligencia artificial y técnicas de ‘deepfake’. Esa información se cede o se vende después a terceros, entre los que pueden encontrarse "chiringuitos" financieros.

TRAMPA DE LOS DATOS

El riesgo de estas páginas radica en que, aunque la promesa inicial sea un informe gratuito o el acceso a un contenido exclusivo, la verdadera finalidad es alimentar bases de datos que luego se explotan con fines comerciales agresivos o directamente fraudulentos.

Tras rellenar uno de estos formularios, es habitual recibir en pocos días llamadas insistentes desde números desconocidos o de apariencia internacional, con propuestas de inversión y rentabilidades muy superiores a las del mercado convencional.

A este primer contacto telefónico se suma, cada vez con más frecuencia, la invitación a grupos de WhatsApp o Telegram donde supuestos "expertos" comparten capturas de pantalla de ganancias, con el fin de generar una sensación de comunidad y urgencia que reduce la desconfianza natural del inversor. El mayor riesgo es que desde estos grupos deriven al inversor a una plataforma fraudulenta (web o app) para operar replicando señales de 'trading'.

Finalmente, la CNMV pide que, ante estafas, se le informe como organismo competente para actuar lo antes posible, llamando al teléfono de atención al inversor de la CNMV 900 535 015 o con una consulta mediante el formulario que puede encontrar en la Sección del Inversor de la CNMV.