La CNMV explicó en una nota de prensa que los estafadores, suplantando la identidad de personas reconocidas o entidades financieras registradas, invitan a los inversores a unirse a estos grupos.

Una vez dentro, recomiendan a las víctimas invertir a través de sus propios intermediarios financieros, por ejemplo, en acciones negociadas en mercados extranjeros, normalmente de capitalización bursátil pequeña, bajo la promesa de obtener ganancias extraordinarias a corto plazo.

Las primeras inversiones son exitosas y obtienen ganancias, lo que permite a los estafadores ganarse la confianza de sus víctimas y, al mismo tiempo, fomentar que atraigan a otros potenciales inversores de su entorno cercano.

Tras obtener su confianza, les presentan una inversión estrella, en la que les incitan a inyectar la mayor cantidad de dinero posible con la expectativa de obtener ganancias desorbitadas en tan solo unos días.

Sin embargo, tras realizar esa inversión, la cotización de la acción se hunde y pierde casi todo su valor. Ante esta circunstancia les aconsejan mantener sus posiciones o incluso aumentarlas, pero finalmente los eliminan del grupo de WhatsApp y desaparecen sin dejar rastro.

En otras ocasiones, a través de estos grupos se facilitan enlaces a plataformas fraudulentas para operar con otros productos y servicios financieros (Forex, bonos, carteras gestionadas por inteligencia artificial, etc...)

Por todo ello, desde la CNMV recomiendan buscar otras fuentes de información para contrastar la veracidad de la información e identidad de quien emite las recomendaciones en ese grupo de WhatsApp; evitar las promesas de ganancias fáciles y rápidas ya que son claras señales de un fraude financiero; proteger la privacidad y no proporcionar datos personales, tales como número de teléfono o correo electrónico; sospechar si piden realizar pagos anticipados en concepto de tasas, honorarios o cualquier otro para recuperar su dinero o los beneficios supuestamente obtenidos.

Además, llaman a desconfiar de que alguien pueda predecir la evolución de los mercados financieros con exactitud o garantice un éxito seguro en las inversiones y recomiendan pedir asesoramiento de profesionales autorizados y contactar con entidades inscritas en la CNMV.

Por último, aconsejan comprobar si quien contacta o la plataforma que se propone se encuentra en el buscador de 'Advertencias' de entidades no autorizadas o chiringuitos financieros.