Según notificó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), atribuyó el resultado al “crecimiento eficiente del negocio y la buena gestión del balance”.

El margen de intereses acusó la bajada de tipos de interés con un descenso del 2,4%, hasta los 1.597,5 millones, al tiempo que los ingresos por prestación de servicios como son los seguros crecieron un 13,5%, hasta los 374,7 millones. En concreto, crecieron un 8,8% en contratos de seguros, 7,5% en servicios bancarios, 10,4% en cobros y pagos y 18,7% en fuera de balance y seguros.

La suma del margen de intereses y la prestación de servicios mostró un margen básico que avanzó ligeramente, un 0,2%, hasta los 1.972,2 millones.

Por su parte, los gastos de explotación subieron un 7% en el año, hasta los 1.095,3 millones, si bien se reducen trimestre a trimestre.

La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE alcanzó el 15,1%, por debajo del 16,5% de un año antes, pero por encima de la horquilla objetivo del 10-15% y superando el coste de capital, y la ratio de capital CET1 se situó en el 14,1%, por encima del 13% definido como objetivo. La tasa de morosidad bajó hasta el 2,1%.

En cuanto a la actividad comercial, la entidad elevó su volumen de negocio por encima de los 136.000 millones de euros, un 6,1% más, lo que supone una cuota de mercado del 3,3% en España y del 3,2% en Portugal.

El crédito a la clientela se situó en 52.939 millones de euros, mientras que los recursos totales alcanzaron los 83.339 millones (+5,4%).

La cartera de crédito en situación normal se incrementó en un 7,7%, hasta los 52.662 millones de euros. Destacan los crecimientos de la cartera de hipotecas, de un 6,5% en el año, y de crédito al consumo, de un 10,1%.

La entidad registró también significativos incrementos en recursos fuera de balance y primas de seguros. Con un crecimiento del 22,6% en el año, los recursos fuera de balance alcanzan los 20.003 millones de euros, con una cuota de mercado del 7% en suscripciones de fondos de inversión.

Por su parte, las primas de seguros generales y de vida riesgo aumentaron un 13,0% en el mismo periodo, hasta los 661 millones de euros.

En cuanto a geografías, cabe destacar que Portugal supone ya el 16% del volumen de negocio total de la entidad. Cumpliendo el calendario previsto, Abanca culminó en el último trimestre del año la integración de EuroBic. Las nuevas formalizaciones de crédito a particulares y empresas superaron los 7.000 millones de euros en el año, más del doble que en 2024, con lo que la cuota de formalizaciones creció en 82 puntos básicos en el mercado portugués.

La entidad captó 160.000 nuevos clientes en el año en España y Portugal, a los que se suman los 100.000 clientes alcanzados en el banco digital de Abanca, B100.

Por último, mantiene sus objetivos de rentabilidad, volumen de negocio, calidad del activo y solvencia para el periodo, situados en un ROTE de entre el 10% y el 15%, una tasa de crecimiento acumulada superior a la del mercado, una tasa de morosidad en el entorno del 2% y una ratio de capital CET1 superior al 13%. En este momento el banco se mantiene por encima de sus objetivos en todos ellos.

Durante la presentación de resultados, el presidente de la entidad, Juan Carlos Escotet, manifestó satisfacción con las cifras obtenidas después de un 2024 que fue “récord”, y resaltó que “la buena noticia es que hay una mejora en la recurrencia en el resultado sostenible” y una mejora sin EuroBic.