En Latinoamérica, el beneficio atribuido en dólares, su moneda de gestión, llegó hasta los 1.158 millones, y en euros, 890 millones (-8%). La mayor aportación corresponde a Brasil, que gana 436 millones de euros (-13%). Le siguen México, con 111 millones de euros (-41%) y Chile con 117 millones de euros (-12%).

Pero la entidad ha tenido que elevar sus dotaciones para insolvencias por el repunte de la morosidad. Así, el banco ha destinado a este capítulo 2.234 millones de euros, un 73% más que hace un año.

Con ello, el Grupo Santander cuenta con unos fondos para insolvencias por importe total de 15.166 millones de euros, de los que 6.261 millones corresponden a fondos genéricos, que siguen aumentando.

Respecto a los fondos gestionados durante el primer trimestre del ejercicio, Banco Santander cerró con 1.231.660 millones de euros y un aumento del 15%. De este importe, 1.115.365 millones corresponden a los activos en balance, que crecen un 21%.

En cuanto a la captación del ahorro, el conjunto de los recursos de clientes gestionados por el Grupo asciende a 874.989 millones de euros, un 10% más.

Por su parte, los depósitos de clientes ascienden a 477.015 millones de euros y crecen un 33%, variación que se queda en un 15% si se descuenta el impacto de las entidades adquiridas y de las cesiones temporales de activos.

Además, las comisiones netas cobradas por la entidad a los clientes en sus operaciones alcanzaron los 2.210 millones de euros, un 5,3% menos sobre los 2.334 millones de un año antes.

CRÉDITOS Y MOROSIDAD

Entre enero y marzo de este ejercicio, el banco prestó a sus clientes 685.497 millones de euros, un 18,8% más sobre los 576.786 millones de un año antes.

En Europa Continental, el crecimiento del crédito a clientes fue del 4%, hasta alcanzar 331.184 millones de euros, con incrementos en todos los países y unidades. En España, Red Santander y Banesto crecen al 3% y al 2%, respectivamente. En Portugal, Santander Totta sube un 6%.

Por su parte, Santander Consumer aumenta el crédito un 23%, lo que incluye la adquisición a Royal Bank of Scotland de la cartera de 2.200 millones de euros en crédito al consumo en Alemania, Holanda, Bélgica y Austria, así como el negocio de consumo de GE Money.

Latinoamérica alcanzó un volumen de créditos de 99.963 millones de euros, con un crecimiento del 7%. Brasil crece un 30%; Chile un 11%, y México cae un 6% afectado por la reducción del negocio de tarjetas, en moneda local.

Reino Unido cierra el trimestre con un volumen de créditos de 212.624 millones de euros y un aumento del 29%. La actividad hipotecaria aumenta un 8% en Abbey, mientras que la cartera hipotecaria de A&L desciende un 11%.

De este modo, la tasa de morosidad del conjunto del Grupo se sitúa en el 2,49%, desde el 1,24% de hace un año, lo que supone duplicar esta tasa. A cierre de marzo, la tasa de cobertura era del 80%, frente al 134% de finales de marzo de 2008.

"La morosidad de Grupo Santander está claramente por debajo de la media en todos los mercados donde opera. En España, Banco Santander tiene una mora del 2,35% y Banesto, del 1,96%. En Reino Unido, la morosidad es del 1,25% (incluido A&L y B&B) y en Latinoamérica, del 3,27%", afirma la compañía.

(SERVMIEDIA)29-ABR-2009GFM5,3%

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