Según informó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses experimentó una subida destacada del 11,1%, hasta los 345 millones de euros. En términos intertrimestrales, este margen creció por cuarto trimestre consecutivo, consolidando el cambio de tendencia.

Los ingresos por comisiones avanzaron un 9%, hasta los 271 millones, principalmente por las comisiones no bancarias, que crecieron un 12,9% en el semestre.

Los ingresos recurrentes, que suman el margen de intereses, las comisiones y los ingresos por seguros, se elevaron un 8,6%, hasta los 677 millones, empujados por el margen de intereses. En el segundo trimestre estanco de 2026, los ingresos recurrentes registraron el mayor nivel en un solo trimestre en la historia del banco, 348 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 12% interanual y del 5,6% respecto al primer trimestre del año.

Por su parte, los gastos de explotación crecieron un 8%, hasta los 373 millones, principalmente por los costes de personal, que subieron un 7,9%, por el aumento de la plantilla en los últimos 12 meses, en 151 empleados, la aplicación del convenio colectivo y el gasto extraordinario de siete millones a la plantilla con motivo del 150 aniversario de la entidad. Excluyendo este coste, los gastos de personal se incrementan un 4,5% interanual y el total de gastos de explotación avanza un 5,9% interanual.

El ratio de eficiencia se situó de esta manera en el 52,8%, por encima del 52,4% de hace un año. Excluyendo el gasto extraordinario mencionado, el ratio mejora hasta el 51,8%.

La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE cerró junio en el 12,6%, más de 2,5 puntos porcentuales por encima del objetivo marcado en el plan estratégico de superar el 10% y algo por debajo del registro de hace un año (12,9%). La ratio de capital CET1 ‘Fully Loaded’ se situó en el 14,2%, alcanzando la parte alta del rango establecido en el plan estratégico.

La tasa de morosidad mejoró en 26 puntos básicos respecto a junio de 2025 y se situó en el 1,2%.

En cuanto a la actividad comercial, la entidad elevó su volumen de negocio un 5,4%, hasta cerca de los 114.000 millones de euros, nuevo máximo histórico.

De esa cifra, los recursos de clientes minoristas totalizaron 82.609 millones, un 5,9% más desde junio de 2025.

El saldo de gestión de activos y seguros aumentó un 9,3% desde cierre de junio de 2025, hasta los 47.134 millones de euros, debido, fundamentalmente, al destacado comportamiento de los fondos de inversión, que crecieron el 10,7% interanual hasta los 31.450 millones de euros. Los depósitos de los clientes también crecieron un 1,7%, hasta los 35.475 millones de euros.

Por su parte, la cartera de crédito sano se elevó un 4,2%, hasta los 31.382 millones. La nueva producción aumentó un 9%, hasta los 4.492 millones. De esa cifra, a hipotecas destinó 1.298 millones, un 5,3% más. A empresas no inmobiliarias destinó 2.042 millones, un 10,1% más. El nuevo crédito promotor creció un 22,7% más, hasta los 844 millones, y el crédito al consumo aumentó un 29,2%, hasta los 252 millones.

La actividad de seguros mostró un desempeño positivo entre enero y junio, con un crecimiento de la nueva producción del 1,9% interanual, hasta los 33 millones de euros. Destaca tanto la nueva producción de seguros de vida riesgo, con un crecimiento superior al 8%, como la nueva producción de los productos no vida de Caser, entre los que destacan negocios (+30,2%) y autos (+12,5%).