Según notificó el banco a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses retrocedió un 7,9%, hasta los 284,8 millones, mientras que los ingresos por servicios y seguros tuvieron un comportamiento positivo y crecieron un 8,2%, hasta los 178 millones. Así, compensaron en parte la caída en el margen de intereses, de manera que los ingresos del negocio bancario sumaron 462,9 millones, un 2,3% menos.

Por su parte, los gastos de explotación aumentaron un 9,3%, hasta los 201,4 millones. La ratio de eficiencia, excluyendo los resultados por operaciones financieras, quedó en el 40,9%.

Por su parte, la rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE creció hasta el 11,7%, cuando un año antes fue del 10%. En solvencia, la ratio de capital CET1 ‘phased in’ se situó en el 20,97%, y la ratio de mora se redujo al 1,07%.

En cuanto a la actividad comercial, entre enero y marzo, el volumen de negocio -créditos, depósitos y recursos fuera de balance- se elevó un 9%, frente al mismo período de 2025, hasta los 149.453 millones.

En el crédito a particulares y familias, Kutxabank registró un incremento del 11,8% en la nueva financiación para la compra de una vivienda (hipotecas), que alcanzó los 1.165 millones. La concesión de préstamos al consumo creció un 27,3%, hasta los 252 millones.

Por su parte, el saldo en crédito mayorista se situó en 16.888 millones (+16%, frente al primer trimestre de 2025).

El negocio asegurador de Kutxabank volvió a registrar un notable crecimiento en el primer trimestre de 2026, con más de 37.600 nuevas pólizas, que hicieron crecer un 12,2% las primas de nueva producción, hasta los 32 millones.