Según informó el banco este jueves a través de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), los ingresos de su actividad ‘core’ se situaron en 1.886,2 millones de euros, con un descenso del 6,3%, por el impacto de los menores tipos de interés.

El margen de intereses descendió un 13,1%, hasta los 1.187,5 millones, y los ingresos por servicios y seguros aumentaron un 8,2%, hasta los 698,6 millones. Estos se vieron impulsados por la gestión patrimonial (fondos de inversión, carteras delegadas y previsión), que creció un 14,2%, y el patrimonio gestionado superó los 44.600 millones.

Por su parte, los gastos de explotación se redujeron un 4,7%, hasta los 759,4 millones. Pese a ello, la ratio de eficiencia, sin los resultados por las operaciones financieras, se elevó al 39,4%.

El retorno sobre el capital tangible (ROTE) creció de forma notable en 180 puntos básicos, hasta el 11,3%. En solvencia, la ratio CET 1 ‘phased in’ se situó en el 21,6% y la ratio de mora se colocó en el 1,1%.

En cuanto a la actividad comercial, a cierre del ejercicio, el volumen de negocio -créditos, depósitos y recursos fuera de balance- se elevó un 8,6%, frente a 2024, hasta los 145.750 millones.

En el crédito a particulares y familias, Kutxabank registró un fuerte incremento de la nueva financiación para la compra de una vivienda (hipotecas) del 26,3%, que alcanzó los 4.302 millones. La concesión de préstamos al consumo marcó un récord y creció un 12,4%, hasta los 828 millones. En este último capítulo, el crédito al comercio avanzó un 13%.

El saldo de crédito a empresas avanzó un 11%, hasta los 16.043 millones, siendo del 16% el aumento en la banca corporativa y del 18% en empresas. En crédito promotor, las viviendas en construcción financiadas fueron 5.911, un 43,5% más que en 2024.

Por último, aprobó un incremento del ‘pay out’ -porcentaje del beneficio que se destina a dividendo- para 2026, hasta el 70%, una decisión apoyada por su ritmo de crecimiento y sus niveles de solvencia.