En distintos comunicados explicaron que, durante el último año, Banco Santander, BBVA y CaixaBank han llevado a cabo un piloto de FrauDfense Check, aplicándolo a múltiples casos de uso relevantes para la operativa bancaria diaria, entre ellos el alta de clientes, la contratación de productos, transferencias, pagos con Bizum y operaciones con tarjetas.

Como resultado de este piloto, se ha logrado demostrar la capacidad del servicio para prevenir millones de euros en fraude mediante el intercambio seguro de información entre entidades financieras.

FrauDfense ha construido un ecosistema de colaboración en el que los responsables y expertos en crimen financiero de las principales entidades financieras españolas intercambian información, analizan patrones comunes y diseñan e impulsan acciones conjuntas frente a amenazas emergentes.

Este modelo colaborativo supone además un apoyo clave para anticipar y facilitar el cumplimiento de los futuros requisitos regulatorios previstos en el Reglamento Europeo de Servicios de Pago (Payment Services Regulation, PSR), actualmente en fase de aprobación, que refuerza la obligación de compartir información sobre fraude entre proveedores de servicios de pago. El enfoque de FrauDfense permite hacerlo de forma estructurada, segura y respetuosa con la privacidad.

FrauDfense abre la participación al conjunto del sector financiero español, de manera que con más entidades se ampliará el alcance y la efectividad de la iniciativa frente al crimen financiero.

FrauDfense está participada a partes iguales por Santander, BBVA y CaixaBank y su director general es Alberto López Nestar. El Consejo de Administración está compuesto por dos representantes de cada entidad: por Santander están el responsable global de seguridad en la información (Global CISO), Hazel Díez Castaño, y el responsable de seguridad en la información (CISO), Jesús García del Valle; por BBVA están la responsable global de prevención del crimen financiero, Natalia Ortega Gómez, y el de seguridad corporativa, Valentín Sánchez Rodríguez, y por CaixaBank forman parte el CISO y el responsable de tecnología (CTO), Alberto Rosa Gámez, y la directora adjunta de Seguridad e Inteligencia, Marina Rodríguez Díaz.