Son medidas recogidas en un informe de recomendaciones que ha elaborado un grupo de trabajo creado por el banco central, y que tras recibir el respaldo del Consejo de Gobierno de la entidad, ahora serán elevadas a la Comisión Europea.

El objetivo de estas medidas, explica el BCE en un comunicado, es simplificar el marco, manteniendo la capacidad de resistencia del sistema bancario europeo y asegurando que las autoridades microprudenciales, macroprudenciales y de resolución sigan cumpliendo eficazmente sus objetivos.

Una de las recomendaciones es simplificar el diseño de los requerimientos y de los colchones de capital de las entidades de crédito, lo que se conoce como ’estructuras de capital’, introduciendo dos cambios. El primero sería una fusión de los niveles de los colchones de capital existentes en solo dos: un colchón no liberable y un colchón liberable que las autoridades puedan reducir en períodos de dificultad. En segundo término, defiende reducir los elementos del marco de la ratio de apalancamiento de cuatro a dos: un requerimiento mínimo del 3% y un colchón único, que podría fijarse en cero para las entidades de menor tamaño.

Para mejorar la calidad del capital de las entidades de crédito, el Consejo de Gobierno propone reforzar la capacidad del capital de nivel adicional 1 (AT1) para absorber pérdidas en condiciones operativas normales.

RECIPROCIDAD AUTOMÁTICA

El banco emisor propone aumentar significativamente la proporcionalidad de las normas bancarias de la UE, ampliando a más entidades el régimen que se aplica actualmente a las entidades de menor tamaño y simplificando las normas aplicables de manera prudente y armonizada.

Para simplificar el marco macroprudencial, el BCE aconseja la reciprocidad automática de las medidas macroprudenciales, lo que asegura que todas las entidades de crédito que operan en un país en el que se aplica una medida macroprudencial estén sujetas a esa medida.

El Consejo de Gobierno plantea simplificar las normas bancarias de la UE reducir los componentes de los balances de las entidades que pueden utilizarse para absorber pérdidas y recapitalizar la entidad en caso de que entre en resolución, haciendo que la normativa de la UE siga siendo acorde a las normas internacionales y que las reglas sean más transparentes y previsibles.

Para lograr una mayor armonización, el Consejo de Gobierno recomienda que las normas bancarias de la UE se adopten mediante reglamentos directamente aplicables en lugar de en directivas.

Por lo que respecta a la supervisión, el Consejo de Gobierno pide a Bruselas que se complete el código normativo único y se armonicen las normas sobre autorizaciones, gobernanza y operaciones con partes vinculadas, lo que reduciría la complejidad. Los supervisores deberían tener mayor flexibilidad, por ejemplo, con respecto a la frecuencia con la que revisan los modelos internos de las entidades.

El Consejo de Gobierno mantiene como necesario simplificar la prueba de resistencia a escala de la UE racionalizando su metodología y alcance y haciendo que sus resultados sean más útiles tanto desde la perspectiva del sistema bancario como de las entidades individuales. Los resultados de esta prueba de resistencia revisada contribuirían a mejorar la coordinación entre los colchones macro y microprudenciales.

Por lo que se refiere a la presentación de información, el Consejo de Gobierno es favorable a que las autoridades europeas compartan sus datos entre sí de manera más amplia, lo que permitiría a las entidades informar una sola vez, creándose así un sistema de información plenamente integrado a escala europea con fines estadísticos, prudenciales y de resolución.