Así lo explicaron el responsable de Banca Privada de BBVA, Fernando Ruiz, y el del Multi Family Office de BBVA en España, César Solera, en un encuentro con la prensa para explicar el nuevo servicio.

Se ofrecerá a través de una sociedad 100% propiedad de BBVA e independiente de la unidad de banca privada y parte con un equipo de diez banqueros, de los que ya tiene siete procedentes de dentro del banco y con una experiencia de más de 20 años.

Se dirige a patrimonios a partir de 30 millones de euros y hasta los 250 o 300 millones, a partir de los cuales estiman que para las familias rentables es crear sus propias ‘family offices’.

La nueva sociedad irá más allá de ofrecer asesoramiento financiero tradicional e integrará gobernanza familiar, planificación patrimonial a largo plazo, la preparación de las nuevas generaciones para gestionar el patrimonio o la filantropía. Se servirá de herramientas tecnológicas como un simulador financiero del comportamiento de las inversiones en el pasado y en ciclos bajos del mercado para identificar debilidades y mitigar riesgos y también herramientas para hacer proyecciones financieras de carteras.

UN MERCADO CON POTENCIAL

Observan que en España existe “una clase media dentro de los patrimonios que es muy relevante” y que demanda esos servicios en un segmento en el que los patrimonios trabajan de media con cuatro o cinco entidades diferentes, según explicó Solera. También se ofrecerá a clientes de BBVA, pues “va a haber un diálogo desde banca privada con los clientes actuales para que conozcan el servicio y tomen sus propias decisiones”, según detalló Fernando Ruiz.

No se marcan una cifra objetivo de clientes a captar ni patrimonio. En mayo, registraron 192.396 clientes en la unidad de banca privada, lo que supone un crecimiento respecto a los 180.000 del cierre de 2025, y el patrimonio gestionado rozó los 170.000 millones. Además, en el segmento de patrimonios del banco, dirigido a los que tienen más de dos millones, contabilizan casi 11.500 millones de patrimonio gestionado.

Este servicio arranca en España y se podrá exportar a otras geografías según lo decidan. De hecho, señalaron que ya hay algún mercado interesado. “Queremos aprovechar esa ventaja global que nosotros tenemos, queremos llevarlo a otras geografías y ahí sí que tenemos una ventaja diferencial respecto a otros”, comentaron.

SEDE EN ZONA 'PREMIUM'

La nueva filial tendrá su propia sede en zona ‘premium’ de Madrid y de manera independiente de las oficinas de BBVA y alejado de estas.

Los banqueros viajarán a las distintas partes de España para atender a los clientes y tendrán unos honorarios fijos sin recibir comisión adicional por distribución o venta de productos. Los honorarios se fijarán en función del cliente, de la complejidad del servicio que demande y teniendo en cuenta su nivel de patrimonio.

Habrá tres perfiles de banqueros: directores de relación con el cliente, especialistas en asesoramiento en distintas áreas, como puede ser el inmobiliario o en planificación patrimonial, y personas de apoyo al cliente para aprendizaje y uso de herramientas tecnológicas. De momento, parten con tres directores de relación con el cliente, cuatro especialistas y dos personas de apoyo.

El responsable de Banca Privada incidió en que el nuevo servicio y el que se ofrece en la unidad de banca privada no son competidores y se complementan. “Lo normal es que un cliente siga teniendo una parte -en la banca privada y patrimonial de BBVA- y adicionalmente contrate este servicio”, afirmó.