Según informó la entidad este martes en un comunicado, el margen de intereses se situó en 525,4 millones, un 2,8% menos que en el primer semestre de 2025, por el impacto de los tipos de interés, mientras que en comisiones y diferencias de cambio registró un descenso del 1,8%, que fue compensado en parte por el aumento de los ingresos de las alianzas estratégicas en un 11,6%.

El margen bruto, que refleja los ingresos bancarios, cayó un 0,7%, hasta los 728 millones. Mientras, los gastos de explotación crecieron un 12,8%, con un aumento del 13,1% en los gastos de personal.

El margen de explotación, que refleja la diferencia entre ingresos y gastos, fue positivo de 309,1 millones de euros, un 14,5% menos que hace un año.

La entidad indicó que abonó 64 millones en impuestos, de los que el Impuesto sobre el Margen de Intereses y Comisiones (IMIC), más conocido como impuesto a la banca, supuso 6,7 millones de euros.

La rentabilidad ROE se situó en el 8,1%, ligeramente por encima del 8,03% del año pasado, y la ratio de capital CET 1 ‘phased in’ se mantuvo en el 14,1%. La tasa de morosidad mejoró respecto al año pasado hasta cerrar el semestre en el 1,57%.

En cuanto a la actividad comercial, los recursos gestionados minoristas crecieron un 12,1% interanual, motivados por el incremento de los recursos minoristas de balance, en un 9%, como por el dinamismo de los recursos fuera de balance, que suben un 24,3%, gracias a la buena evolución de la comercialización de los fondos de inversión, con un aumento del 31,3%.

En cuanto al crédito, la cartera creció un 10,2%, hasta los 44.347 millones de euros. La cartera destinada a empresas creció un 10,5% interanual y de la nueva financiación empresarial concedida, el 41,5% se destinó al sector agroalimentario, el 29,7% fue a grandes empresas, el 18% se dirigió a pequeños negocios y el 10,8% fue a pymes.