Según informó a través de un comunicado, se trata de un servicio de asesoramiento recurrente en fondos de inversión llamado Active Advisory Funds, un servicio de análisis patrimonial llamado Wealth Check y una plataforma de arquitectura abierta de servicios.

Respecto a Active Advisory Funds, este nuevo servicio se lanzará en los próximos meses. Se trata de un servicio completamente automatizado y digital que está basado en clases limpias de fondos (caracterizadas por menores costes) y permite la máxima personalización en función del perfil de riesgo y sesgos del cliente.

El servicio se beneficia de la potencia de un motor de rebalanceo de carteras que permite el alineamiento con la distribución de activos propuesta por el banco o con la definida por el propio cliente. El servicio se basa en un conocimiento de las necesidades y objetivos de cada cliente, lo que permite diseñar propuestas de inversión altamente personalizadas. El cliente tiene siempre la última decisión en las propuestas recibidas y puede bloquear las posiciones si quiere mantenerlas. Asimismo, introduce un modelo de cobro explícito que contribuye a reducir potenciales conflictos de interés y a reforzar la confianza del cliente.

Para ello, Santander ha desarrollado un modelo híbrido que combina la cercanía del banquero con capacidades digitales avanzadas. La incorporación de herramientas de inteligencia artificial facilita la generación de un ‘reporting’ específico y contenidos, optimizando la experiencia del cliente y la eficiencia del servicio. Con esta propuesta, la entidad extiende a todos los clientes de banca privada un modelo tradicionalmente reservado a grandes patrimonios e inversores institucionales.

En cuanto a Wealth Check, se ofrecerá desde Beyond Wealth, entidad jurídica diferente al banco que atiende de forma integral las necesidades de grandes patrimonios familiares, con independencia de los bancos con los que trabajen los clientes. Se trata de un servicio de consultoría patrimonial independiente, dirigido a familias, ‘single family offices’ e instituciones. En menos de 12 meses ha alcanzado ya más de 2.500 millones de euros de activos bajo supervisión en España.

A partir de una metodología estructurada, Wealth Check ofrece, además de la tradicional consolidación de posiciones, una radiografía completa del patrimonio del cliente identificando posibles concentraciones no intencionadas, ineficiencias estructurales, sesgos, desajustes de liquidez o exposiciones al riesgo no alineadas con los objetivos financieros.

En cuanto a la arquitectura abierta de servicios, la banca privada de Santander evoluciona junto con la gestora para dar lugar a dicha arquitectura con la que se facilitaría el acceso a soluciones de gestión discrecional personalizadas de algunas de las principales gestoras internacionales. Santander Private Banking es el primer banco en ampliar sus proveedores en gestión discrecional personalizada, más allá de su gestora propia. Los clientes podrán beneficiarse de las capacidades de entidades como J.P. Morgan, BlackRock o Goldman Sachs para patrimonios superiores a dos millones de euros.

Esta plataforma abierta de servicios de gestión complementa la actual oferta de servicios, permitiendo a los clientes no solo acceder a soluciones de terceros, sino también acceder a la visión de mercado de las principales gestoras del mundo.

Cada cliente podrá seleccionar la entidad gestora que mejor se adapte a sus necesidades, optar por estrategias indexadas de bajo coste y mantener la capacidad de personalizar su cartera. Este servicio complementa las capacidades de gestión y personalización propias del grupo, potenciadas por la integración de los equipos de gestión de Santander Asset Management y Santander Private Banking Gestión. Su negocio de banca privada creció en 2025 en España cerca de un 20%, casi el doble que el mercado.